Управление наличным потоком

Управление наличным потоком – зачем мне это?

Владельцы малых и средних организаций часто оказываются в странных ситуациях, когда бухгалтерские отчёты указывают на прибыль и в то же время банковский счёт или исчерпан, или превышает кредитные лимиты. Очень часто это настораживает их банкира, что приводит к постоянным не приятным звонкам.

Причиной этому очень часто становится тот факт, что владельцы бизнеса не сумели превратить доходы с бухгалтерских отчётов в доходы на банковском счету. Всё это результат не правильного управления наличным потоком.

Что такое управления наличным потоком?

Управление денежным потоком планируется на неделю/месяц на протяжение полу года или года и целью этого плана является управление доходами и расходами предприятия. Данный план учитывает доходы и затраты предстоящие бизнесу на этот период времени с целью предотвратить превышение кредитных рамок, которые были предоставлены бизнесу и погашение задолженности компании перед банком.

Как правильно спланировать денежный поток предприятия?

Планирование будет осуществлено тремя этапами:

• Планирование и определение заранее известных платежей.

У каждого бизнеса существуют заранее предвиденные платежи, арендная плата,                                зарплаты, городской налог на землю (Арнона), электричество, вода, оплата телекоммуникаций, кредиты и прочее.

Так же существуют платы, сумма и дата которых известна заранее, например отсроченные чеки, налоги и т.д.

• Планирование предвиденных доходов.

В данном случае владелец бизнеса должен учесть все заранее известные ему доходы на рассчитанный период. Сюда могут входить доходы за совершённые сделки, кредиты из банка или внесение личного капитала владельцами предприятия.

• Установление рамок на текущем счету компании.

После того, как мы проделаем первый и второй этап, стоит определить существует ли разница между доходами и расходами предприятия и на какую сумму. Та сумма, которая получилась после перерасчёта, её и стоит брать в банке как текущую рамку. При этом стоит учесть добавочных 15-20%, на случай задержек платы со стороны клиентов по той или иной причине.

 

Segment Y.G. business development ltd. , дополнительное значение.

Многие израильские предприятия были ограничены или закрыты, т.к. не правильно управляли денежным потоком. У компании Сегмент Ю.Г. имеется большой опыт в построении правильного денежного потока, с акцентом на особые потребности предприятия.

После построения плана, наша компания сопровождает клиентов и следит за их текущей деятельностью, с целью удостоверится, что данный план соответствует наличному потоку компании. При надобности мы проведём изменения в данном плане, для того что бы денежный поток компании соответствовал кредитным рамкам и таким образом понижал затраты фирмы на комиссионные.